"小心！可疑交易可能让你成为"严查"的目标！"

文章来源：税大师发布时间：2024-02-04 浏览：

该办法明确，对以下15项可疑交易重点监管：

　　(1)短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

　　(2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

　　(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符；

　　(4)企业日常收付与企业经营特点明显不符；

　　(5)周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

　　(6)相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

　　(7)长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

　　(8)短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

　　(9)存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

　　(10)个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

　　(11)与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；

　　(12)频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

　　(13)有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

　　(14)中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；

　　(15)金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

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